म्यूचुअल फंड क्या है हिंदी में | म्यूचुअल फंड के फायदे और नुकसान | Mutual Funds in Hindi

Mutual Fund: म्यूचुअल फंड और Best return के लिए systematic रूप से invest करने के तरीके के बारे में जानें. म्यूचुअल फंड और उनके प्रकारों के बारे में जानें और आप अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए उनका उपयोग कैसे कर सकते हैं!

जानें म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) Kya Hai in Hindi

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) एक पेशेवर रूप से प्रबंधित निवेश पद्धति / योजना है, जो आमतौर पर एक एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) द्वारा चलाई जाती है, जो कई निवेशकों से पैसा जमा करती है और एकत्रित राशि को स्टॉक, बॉन्ड या दोनों में निवेश करती है. बदले में, यह निवेशकों को लाभांश (Profit) के रूप में जमा धन का एक हिस्सा देता है.

Mutual Fund Kya Hai in Hindi (Mutual Funds Meaning in Hindi)

सबसे सरल संभव शब्दों में, म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) धन का एक सामान्य पूल है जिसमें आप और मेरे जैसे निवेशक अधिक रिटर्न के लिए अपना पैसा लगाते हैं. म्यूचुअल फंड उन लोगों के लिए सबसे उपयुक्त है जिनके पास शेयर बाजार में पर्याप्त अनुभव नहीं है और जो सीधे शेयर बाजार में निवेश करके पैसा खोने का जोखिम नहीं उठाना चाहते हैं.

तो चलिए एक बहुत ही सरल उदाहरण लेते हैं:

चलिए मान लेते हैं कि मुझे लखनऊ जाने की जरूरत है. और मेरे पास 2 विकल्प हैं: पहला, खुद अपनी कार चलाकर जाना. दूसरा विकल्प एक पेशेवर ड्राइवर को काम पर रखना है जो पूरी यात्रा की व्यवस्था करेगा और मुझे लखनऊ ले जाएगा. और यही अंतर है अपने और म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) और शेयर बाजार में Direct निवेश करने में.

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) का मतलब है कि एक फंड मैनेजर है जो आपके खुद के पैसे पर निर्णय लेता है जो कि म्यूचुअल के साथ निवेश किया जाता है.

तो आइए मूल रूप से समझते हैं म्युचुअल फंड क्या करता है? यह आप और मेरे जैसे लोगों से पैसा इकट्ठा करेगा, इसलिए मान लें कि 100 लोगों का एक पूल है और ये 100 लोगों ने पैसे दिया म्यूचुअल फंड कंपनी को, अब यह म्यूचुअल फंड इस पैसे को अलग-अलग निवेश के अवसरों में फिर से निवेश करेगा. म्यूचुअल फंड Equity में निवेश कर सकता है या डेट म्यूचुअल में निवेश कर सकता है या दोनों में निवेश कर सकते हैं और यह म्यूचुअल फंड योजना के उद्देश्य पर निर्भर करता है.

संक्षेप में मैं कह सकता हूं कि म्यूचुअल फंड एक प्रकार का संगठन है जो आपके और मेरे जैसे लोगों से पैसे लेगा और फंड का एक पूल तैयार करेगा और इस पूल के विभिन्न निवेशों में निवेश किया जाएगा.

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) द्वारा एकत्र किए गए Fund का प्रबंधन पेशेवर निवेश गुरुओं द्वारा किया जाता है जिन्हें फंड मैनेजर (Fund Manager) कहा जाता है. एक फंड मैनेजर एक फंड की निवेश रणनीति तैयार करने और उसकी ट्रेडिंग गतिविधियों के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार होता है. वे म्यूचुअल फंड या पेंशन की देखरेख करते हैं, विश्लेषकों का प्रबंधन करते हैं, अनुसंधान करते हैं और महत्वपूर्ण निवेश निर्णय लेते हैं.

भारत में म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) in English The Securities and Exchange Board of India (SEBI) द्वारा विनियमित और मॉनिटर किया जाता है.

Mutual Funds SEBI: The Securities and Exchange Board of India (SEBI) 12 अप्रैल, 1992 को स्थापित एक वैधानिक नियामक संस्था है. यह निवेशकों के हितों की रक्षा, नियम और दिशानिर्देश तैयार करते हुए Indian capital और securities market की निगरानी और विनियमन करता है. सेबी का प्रधान कार्यालय बांद्रा कुर्ला कॉम्प्लेक्स, मुंबई में है.

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) की Background:

वर्तमान समय के Mutual fund का अग्रदूत पहली बार 18 वीं शताब्दी के आसपास डच गणराज्य द्वारा स्थापित किया गया था. बाद में 1890 के दशक में यू.एस. में म्यूचुअल फंड पेश किए गए, जिसने बाद में संयुक्त राज्य अमेरिका में अब प्रसिद्ध वॉल स्ट्रीट को जन्म दिया.

शेयर बाजार में कई प्रतिभूतियों की खरीद शामिल थी, जिनमें से म्यूचुअल फंड ने धीरे-धीरे लोकप्रियता हासिल की, जो दुनिया भर में एक वैश्विक म्यूचुअल फंड उद्योग के रूप में विकसित हुआ है. उनमें से कुछ उल्लेखनीय हैं जैसे मोहरा 500 इंडेक्स फंड, एचएसबीसी ग्लोबल कंज्यूमर फंड, आदि.

लोग म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) क्यों खरीदते हैं?

म्यूचुअल फंड इस तरह से काम करता है कि यह पेशेवर रूप से एक साथ जमा किए गए धन का प्रबंधन करता है। कई निवेशकों से अर्जित धन को विभिन्न प्रकार की संपत्ति जैसे स्टॉक, बॉन्ड और यहां तक ​​​​कि रियल एस्टेट में निवेश किया जाता है. म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा शेयरों के रूप में खरीदा जाता है जिसे आसानी से फिर से बेचकर या खरीद कर कारोबार किया जा सकता है.

म्युचुअल फंड इसकी पहुंच, कम लागत, व्यवस्थित निवेश और विविधीकरण के कारण खरीदे जाते हैं. वित्तीय निवेश के मामले में जटिल निर्णय लेने से बचने के लिए शेयरों के बजाय म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक सुरक्षित तरीका है.

म्यूचुअल फंड के फायदे और नुकसान (Benefits of mutual funds in hindi)

म्यूचुअल फंड के फायदे: तरलता एक महत्वपूर्ण कारक है क्योंकि इससे शेयर बाजार में खरीदना और फिर से बेचना आसान हो जाता है.

एक अन्य कारक लागत दक्षता है क्योंकि फंड को शेयरों में विभाजित करके पैसा अर्जित किया जाता है. साथ ही इसकी त्वरित और परेशानी मुक्त प्रक्रिया के कारण समय में कमी कारक कई निवेशकों को इसमें आकर्षित करता है.

अंत में, वित्तीय निवेश के विभिन्न आवंटन में फंड का विविधीकरण एक ही समय में कई निवेशकों को इकट्ठा करने के लिए शक्तिशाली कारक है.

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) के नुकसान: म्यूचुअल फंड खरीदने का एक टर्न डाउन एक मौजूदा म्यूचुअल फंड निवेश योजना को बंद करने पर जारी किया गया एक्जिट लोड चार्ज है जो खरीदारों को डराता है.

एक और गिरावट एक म्यूचुअल फंड योजना में निवेश के विविधीकरण का कमजोर होना है जो खरीदार को बड़े नुकसान से बचाता है लेकिन खरीदार को कोई बड़ा लाभ हासिल करने से भी रोकता है.

Kya Mutual Fund Sahi Hai?

Kya Mutual Fund Sahi Hai?? क्या आप म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश को लेकर चिंतित हैं? क्या आप अभी भी सोच रहे हैं कि क्या म्यूचुअल फंड सुरक्षित हैं? कई कारकों के कारण म्युचुअल फंड की समझ में कमी आई है, लेकिन क्या वे सभी एक निवेश विकल्प के रूप में समझ में आते हैं?

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) बड़े और छोटे दोनों तरह के निवेशकों के लिए निवेश करने के लिए Safe और Sahi Hai विकल्प हैं. म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) की सुरक्षा के बारे में गलत धारणाएं अपर्याप्त प्रकटीकरण/सूचना की कमी/गलत जानकारी से उत्पन्न हुई हैं जिससे निवेशकों को संदेह होता है कि क्या ये निवेश सुरक्षित हैं.

म्यूचुअल फंड की सुरक्षा का एक कारण उनकी निगरानी और नियंत्रण का तरीका है. म्युचुअल फंडों पर नियम होते हैं जो तय करते हैं कि एक निवेशक क्या कर सकता है.

दूसरा कारण यह है कि चूंकि उनके पास बहुत सारे निवेशक हैं, यह संभावना नहीं है कि वे सभी एक ही समय में अपने निवेश को पूरी तरह से वापस ले लेंगे. यह उन्हें उसी प्रकृति के कई अन्य निवेश विकल्पों के लिए कर-कुशल विकल्प भी बनाता है.

Mutual Fund Sahi Hai: Mutual Fund आपके भविष्य के लिए बचत करने का एक सिद्ध, आजमाया हुआ और परखा हुआ तरीका है. लेकिन कुछ ऐसे कारण भी हैं जो आपको कुछ और सोचने पर मजबूर कर सकते हैं। आइए म्यूचुअल फंड से जुड़े मिथकों और इसके पीछे की सच्चाई को देखें।

क्या म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) पैसा कमाने का सही विकल्प है?

आज पैसा कमाने का एक सबसे अच्छा तरीका है म्यूच्यूअल फण्ड। म्यूचुअल फंड रिटर्न उत्पन्न करने के लिए स्टॉक, बॉन्ड और अन्य संपत्तियों में बचत और निवेश करने वाले लोगों के समूह का संयोजन है. हालांकि, इतनी अधिक लोकप्रियता और म्यूचुअल फंड से उच्च दर के रिटर्न के बावजूद.

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) निवेश लाभदायक हो सकता है और अच्छा रिटर्न दे सकता है। म्युचुअल फंड लागत प्रभावी निवेश विकल्प प्रदान करते हैं क्योंकि उनमें कम लेनदेन और फंड प्रबंधन लागत शामिल होती है, लेकिन उनके दीर्घकालिक रिटर्न की गारंटी नहीं होती है.

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) पैसा कमाने का एक अच्छा विकल्प तभी हो सकता है जब म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) देने वाली कंपनी लम्बे समय तक भरोसेमंद और स्थापित रहे। इस प्रकार के निवेश में अपना पैसा निवेश करने से पहले आपको म्यूचुअल फंड कंपनी का उचित चयन करना चाहिए.

आइए म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) निवेश से जुड़े कुछ सामान्य शब्दों पर एक नजर डालते हैं:

• NFO
• SIP
• NAV
• Sales price
• Load
• Repurchase Price
• AUM
• Portfolio
• Expense Ratio
• Redemption/Repurchase
• Switch
• STP
• SWP

NFO Ka Matlab Kya Hai?

म्यूचुअल फंड में NFO एक एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा पहली बार शुरू किया गया सब्सक्रिप्शन ऑफर है.

SIP Ka Matlab Kya Hai?

म्यूचुअल फंड निवेशकों को एक अनुशासित तरीके से निवेश करने की पेशकश करता है जिसे लोकप्रिय रूप से व्यवस्थित निवेश योजना (Systematic investment plan – SIP) के रूप में जाना जाता है. यह निवेशकों को चयनित म्यूचुअल फंड योजनाओं में पूर्वनिर्धारित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देता है.

NAV Ka Matlab Kya Hai? (Mutual Fund NAV क्या हैं?)

NAV mutual fund में नेट एसेट वैल्यू (Net Asset Value) के रूप में जाना जाता है जो एक फंड के प्रति शेयर बाजार मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है. इसकी गणना shares की संख्या से विभाजित कुल Assets value से liabilities को घटाकर की जाती है.

Image Source

Sales Price Kya Hai?

Sales price mutual fund meaning – म्यूचुअल फंड में बिक्री मूल्य वह प्रक्रिया है जहां एक निवेशक अन्य योजनाओं के बीच स्विच करता है, तो कुल इकाइयों की खरीद के लिए प्रति यूनिट देय मूल्य.

Load Kya Hai?

म्यूचुअल फंड पर जारी बिक्री शुल्क या कमीशन को लोड (Load) के रूप में जाना जाता है जिसमें एक वित्तीय निवेश योजना को चुनने या चुनने के लिए एक बिक्री मध्यस्थ जैसे दलाल, वित्तीय योजनाकार, आदि की क्षतिपूर्ति की प्रक्रिया शामिल होती है.

Repurchase Price Kya Hai?

म्युचुअल फंड में Repurchase Price/Redemption Price प्रति यूनिट मूल्य होता है जिस पर एक म्यूचुअल फंड निवेशकों द्वारा म्यूचुअल फंड की अन्य योजनाओं/योजनाओं की ओर इकाइयों के मोचन या इकाइयों के स्विच-आउट के दौरान इकाइयों को पुनर्खरीद कर सकता है, और इसमें एक्जिट लोड शामिल है बहुत.

AUM Kay Hai?

प्रबंधन के तहत AUM एक म्यूचुअल फंड की संपत्ति/पूंजी का समग्र बाजार मूल्य है. AUM किसी फंड कंपनी कितनी बड़ी है और इनके सफलता का प्रदर्शन करते है. आप विभिन्न समय-सीमा में प्रबंधनाधीन फंड की संपत्ति और अन्य समान योजनाओं के साथ प्रदर्शन की तुलना आसानी से कर सकते हैं.

Portfolio Kya Hai?

म्यूचुअल फंड में एक portfolio स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटीज, कैश और कैश समकक्ष जैसे वित्तीय निवेशों का एक संग्रह है, जिसमें क्लोज-एंड फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) शामिल हैं.

Expense Ratio Kya Hai?

म्यूचुअल फंड में Expense Ratio इस बात का सूचक है कि निवेशक के निवेश पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने के लिए फंड सालाना प्रतिशत के रूप में कितना शुल्क लेता है.

Redemption/Repurchase Kya Hai?

म्युचुअल फंड में Redemption/Repurchase एक प्रक्रिया है जिसमें एक निवेशक अपने शेयरों को वापस उस फंड में बेच सकता है जहां से उसने खरीदा था.

Switch Kya Hai?

एक म्यूचुअल फंड में Switching एक ही म्यूचुअल फंड योजना के भीतर निवेश को एक फंड योजना से दूसरे में स्थानांतरित करने की प्रक्रिया को संदर्भित करता है.

STP

सिस्टमैटिक ट्रांसफर प्लान (STP) एक ऐसी योजना है जो निवेशकों को समय-समय पर एक योजना से एक निश्चित राशि / स्विच (रिडीम) कुछ इकाइयों को स्थानांतरित करने और उसी म्यूचुअल फंड हाउस के भीतर दूसरी योजना में निवेश करने की अनुमति देती है.

SWP

सिस्टमैटिक विदड्रॉल प्लान (SWP) एक म्यूचुअल फंड निवेश योजना है, जिसके माध्यम से निवेशक नियमित अंतराल पर निश्चित राशि निकाल सकते हैं.

Types of म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) in Hindi

मोटे तौर पर, कोई भी Mutual fund या तो Equity, Debt या दोनों के मिश्रण में निवेश करेगा. इसके अलावा, वे open-ended या close-ended म्यूचुअल फंड स्कीम हो सकते हैं.

Open-ended Fund – एक ऐसी योजना जो प्रकृति में सामूहिक निवेश है जो किसी भी समय शेयर जारी और रिडीम कर सकती है.

Close-ended funds – संपत्ति जो प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश के माध्यम से पूंजी की एक निश्चित राशि जुटा सकती है और फिर स्टॉक एक्सचेंज पर व्यापार के लिए शेयरों को सूचीबद्ध करती है.

आइए भारत में उपलब्ध विभिन्न प्रकार के equity और debt म्यूचुअल फंड पर एक नज़र डालें:

1. Equity funds: इक्विटी फंड वे म्यूचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करते हैं। आप अपना पैसा SIP या Lumpsum के माध्यम से फंड में निवेश करते हैं जो फिर इसे आपकी ओर से विभिन्न इक्विटी शेयरों में निवेश करता है। पोर्टफोलियो में होने वाले परिणामी लाभ या हानि आपके फंड के नेट एसेट वैल्यू (NAV) को प्रभावित करते हैं। Equity funds को आगे तीन श्रेणियों में विभाजित किया जा सकता है:
   • सेक्टर-विशिष्ट फंड– म्यूचुअल फंड जो किसी विशेष क्षेत्र या उद्योग में निवेश करते हैं, उन्हें सेक्टर-विशिष्ट फंड कहा जाता है.
   • इंडेक्स फंड – एक इंडेक्स फंड स्टॉक या बॉन्ड का एक पोर्टफोलियो है जिसे वित्तीय बाजार सूचकांक की संरचना और प्रदर्शन की नकल करने के लिए डिज़ाइन किया गया है.
   • टैक्स सेविंग फंड – यह एक म्यूचुअल फंड योजना है जो इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करती है.
2. मनी मार्केट फंड या लिक्विड फंड: यह एक तरह का म्यूचुअल फंड है जो अत्यधिक लिक्विड, नियर-टर्म इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है.
3. फिक्स्ड इनकम या डेट म्यूचुअल फंड: यह बॉन्ड और ट्रेजरी बिल जैसी फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज में निवेश करता है.
4. बैलेंस्ड फंड: यह म्यूचुअल फंड का एक वर्ग है जिसमें एक पोर्टफोलियो में एक विशिष्ट अनुपात में एक बांड (ऋण) घटक और एक स्टॉक (इक्विटी) घटक होता है.
5. हाइब्रिड / मासिक आय योजना (एमआईपी):  यह एक निवेश कोष है जिसे दो या अधिक परिसंपत्ति वर्गों के बीच विविधीकरण की विशेषता है.
6. गिल्ट फंड: ये डेट फंड हैं जो केवल राज्य और केंद्र सरकारों द्वारा जारी बांड और निश्चित ब्याज वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं.

Top 10 म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) to invest

• Axis Bluechip Fund.
• Mirae Asset Large Cap Fund.
• Parag Parikh Long Term Equity Fund.
• Kotak Standard Multicap Fund.
• Axis Midcap Fund.
• DSP Midcap Fund.
• Axis Small Cap Fund.
• SBI Small Cap Fund.

Parag Parikh Long Term Equity Fund

Parag Parikh Long Term Equity Fund को अब Parag Parikh Flexi Cap Fund कहा जाता है, यह एक डायवर्सिफाइड इक्विटी स्कीम है. Parag Parikh Long Term Equity Fund को 28th of May 2013 को लॉन्च किया गया था. Mutual Fund बाजार में नया होने के बावजूद, यह इक्विटी फंड निवेशकों की भारी दिलचस्पी पैदा करने के साथ-साथ तेजी और मंदी के चक्र से भी बचने में सक्षम रहा है.

21 जनवरी, 2021 को पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ने अपना नाम बदलकर पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड कर लिया. और अब Parag Parikh Flexi Cap Fund एक ओपन-एंडेड डायनेमिक इक्विटी स्कीम में तब्दील हो गया है जो लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप में निवेश कर सकता है.

Parag Parikh Flexi Cap Fund डायरेक्ट-ग्रोथ PPFAS Mutual Fund की एक मल्टी कैप म्यूचुअल फंड स्कीम है. यह फंड 28th of May 2013 को लॉन्च होने के बाद 8 साल 3 months के लिए Active है. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ में 30/06/2021 को प्रबंधन के तहत ₹13,187 करोड़ रुपये मूल्य की संपत्ति (AUM) है और यह अपनी श्रेणी का छोटा फंड है. फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.88% है, जो कि अन्य मल्टी कैप फंड चार्ज के करीब है.

Parag Parikh Flexi Cap Fund डायरेक्ट-ग्रोथ पिछले 1 साल का रिटर्न 51.49% है. लॉन्च के बाद से इसने 21.07% औसत वार्षिक रिटर्न दिया है. फंड ने इसमें निवेश किए गए पैसे को हर 2 साल में दोगुना कर दिया है.

• Parag Parikh Flexi Cap Fund डायरेक्ट-ग्रोथ स्कीम की लगातार रिटर्न देने की क्षमता अपनी श्रेणी के अधिकांश फंडों के अनुरूप है. गिरते बाजार में घाटे को नियंत्रित करने की इसकी क्षमता औसत से ऊपर है.
• फंड का अधिकांश पैसा प्रौद्योगिकी, वित्तीय, ऑटोमोबाइल, सेवाओं, एफएमसीजी क्षेत्रों में निवेश किया गया है. इस श्रेणी के अन्य फंडों की तुलना में इसने प्रौद्योगिकी, वित्तीय क्षेत्रों में कम जोखिम लिया है.
• फंड की शीर्ष 5 होल्डिंग्स Alphabet Inc Class A, Bajaj Holdings & Investment Ltd., ITC Ltd., Microsoft Corportion (US), Facebook कंपनी में हैं.

Portfolio:

No of Stocks : 29 (Category Avg – 53.23)

NAV : ₹ 48.2933 as of 23/08/2021

• Large Cap Investments : 35.55%
• Mid Cap Investments : 8.73%
• Small Cap Investments : 19.22%
• Other : 31.32%

Fund Manager – Rajeev Thakkar

Conslusion:

अब तक आपने सीखा कि म्यूच्यूअल फण्ड क्या है और इससे जुड़े सामान्य नियम और अवधारणा क्या है. मुझे उम्मीद है कि आपको यह लेख पसंद आया होगा. कृपया किसी भी प्रश्न पर टिप्पणी करने के लिए स्वतंत्र महसूस करें.

Read More from our Blog:

• e-RUPI: E RUPI क्या है और कैसे काम करता है? | What is eRupi in Hindi?
• GDP Nominal और GDP PPP में क्या अंतर है? | Difference Between GDP Nominal and GDP PPP in Hindi
• GDP per Capita क्या है | जीडीपी के बारे में सब कुछ जानें | जीडीपी क्या है इन हिंदी